Los bancos podrían tener que descartar dividendos y contener los bonos si se violan nuevas reglas diseñadas para asegurar que los prestamistas, y no los contribuyentes, tengan que pagar la “cuenta” cuando una gran compañía colapse.

Mark Carney, presidente del Consejo de Estabilidad Financiera (FSB, por sus siglas en inglés) y jefe del Banco de Inglaterra, dijo que las normas, propuestas el lunes, marcan un hito para tratar de poner fin a los rescates de los contribuyentes a bancos considerados demasiados grandes para quebrar.

“Una vez implementados, estos acuerdos tendrán un papel importante para permitir que los bancos sistémicos a nivel mundial resuelvan sus problemas sin recurrir a la subvención pública y sin interrumpir el sistema financiero más amplio", dijo Carney.

Tras la crisis financiera del 2007-2009, los gobiernos han gastado miles de millones de dólares de dinero de los contribuyentes para rescatar a bancos que cayeron en problemas y podrían haber amenazado el sistema financiero global si se permitía su quiebra.

Desde entonces, los reguladores del Grupo de las 20 economías han intentado encontrar maneras de evitar que eso suceda nuevamente.

Los planes contemplan que bancos globales como Goldman Sachs y HSBC deberían tener un fondo de bonos o patrimonio equivalente al 16 a 20% de sus activos ponderados por riesgo a partir de enero de 2019.

Esos bonos serían convertidos en capital para ayudar a apuntalar a esos complicados bancos. El colchón total de los bancos incluiría el requerimiento de capital estructural mínimo exigido que las firmas financieras ya deben tener para impulsar sus defensas frente a crisis futuras. (Con datos de Reuters)